Mon Portefeuille d'Investissement

Dernière mise à jour le 10 août 2025

Assurance‑vie Linxea Avenir 2

  • Horizon : long terme (capitalisation)
  • Allocation actuelle :
    • 70% actions : 88% MSCI World, 12% MSCI Emerging Markets
    • 30% fonds en euros (80% obligations européennes + 20% actifs diversifiés)
  • J’ai arrêté d’alimenter ce contrat pour éviter la dispersion, mais il représente encore une part significative de mon capital.

PER Linxea Spirit 2

  • Objectif : retraite + optimisation fiscale
  • Allocation : 100 % ETF Vanguard Life Strategy 80 (80 % actions, 20 % obligations)
  • Je verse chaque mois le maximum (10 % du revenu imposable) pour bénéficier des avantages fiscaux.

Compte‑titres Swissquote (Suisse)

  • Objectif : diversification en CHF
  • Tracker certificate Swissquote Balanced Portfolio Index, répartit comme suit :
    • 50% actions mondiales
    • 35% obligations diverses (gouvernementales & corporate)
    • 5% matières premières (dont or ~50%)
    • 15% immobilier
  • Choisi pour les frais faibles, malgré une préférence pour des ETF directs.

Compte-titres Firstrade (États-Unis)

  • Objectif : diversification USD + allocation alternative
  • Allocation :
    • 20% revenu fixe (CLO, crédit senior, BDC) :
      • Janus Henderson AAA CLO ETF (JAAA)
      • Franklin Senior Loan ETF (FLBL)
      • VanEck BDC Income ETF (BIZD)
    • 20% stratégies hedge‑fund‑like :
      • KraneShares Mount Lucas Managed Futures Index Strategy ETF (KMLM)
      • First Trust Long/Short Equity ETF (FTLS)
    • 60% actifs de croissance :
      • Alerian MLP ETF (énergie/infrastructures) (AMLP)
      • USCF SummerHaven Dynamic Commodity (commodities) (SDCI)

SCPI Corum Eurion

  • Achat en démembrement : pas de loyers, mais un achat à prix réduit
  • Moins de liquidité ; SCPI stable malgré un marché immobilier en repli.

Ecotree

  • J'achète chaque mois un arbre chez Ecotree (gestion forestière durable)
  • Placement illiquide, long terme, peu corrélé aux marchés, inflation‑hedge

Vue d'ensemble

CatégorieEnveloppes & supports
ActionsLinxea Avenir 2, Vanguard Life Strategy 80 (PER), Swissquote, Firstrade (MLP, commodities)
Obligations/CréditFonds euros, Vanguard Life Strategy 80, Swissquote, Firstrade (CLO, Senior Loan, BDC)
AlternatifsSCPI Corum, hedge‑like ETF, or, Ecotree, immobilier Swissquote

Pourquoi cette allocation ?

  • Profil modéré : cible ~60% actions / 20% obligations / 20% alternatifs
  • Diversification : mix de devises (EUR, CHF, USD), enveloppes fiscales variées, classes d’actifs distinctes
  • Rééquilibrage : 1–2 fois/an, via nouveaux versements, sans vendre les positions existantes

Réflexions & ajustements

  • Prudence vis‑à‑vis des actifs illiquides (SCPI, bois)
  • Dry powder : toujours une réserve de cash pour capter opportunités
  • Optimisation fiscale via PER, assurance‑vie et enveloppes étrangères (Firstrade, Swissquote)